兰州：“2·12”特大套路贷黑社会性质组织案

　　兰州市扫黑除恶斗争涉电信网络诈骗类犯罪典型案例之“2·12”特大套路贷黑社会性质组织案

　　2020年9月28日上午，兰州市中级人民法院依法对王某等人涉黑案公开宣判。该案涉及组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、侵犯公民信息罪、寻衅滋事罪等四项罪名。

　　犯罪手法

　　兰州中院经审理查明，2017年，被告人王某在浙江省杭州市以土豆用钱资产管理有限公司开发的“土豆用钱”APP从事非法网络现金贷业务，因国家对网贷管控力度加大被迫停止。2018年3月，王某与鲁某（在逃）等人共谋后，将之前土豆用钱公司非法网贷业务APP以A/B面的形式伪装上架运行，逃避监管、诱骗他人，由鲁某、颜某（在逃）等人筹集放贷资金，王某、黄某组织人员仍以土豆用钱公司运作管理，公司各部门负责人均听命于王某，以网络“套路贷”手段骗取钱财、牟取暴利。被告人吴某飚进行巨额“投资”，参与犯罪。为蒙蔽群众、逃避打击，该组织登记注册20余家无实际经营的空壳公司与非法网贷APP相对应，用于犯罪活动。为提升回款率、规避催收风险，将非法债务催收外包，对催收公司按照业绩考核支付催收提成、奖金，采取排名、退出等考核手段进行管控，明示或默许催收公司利用信息网络对被害人及其亲友采取滋扰、威胁、恐吓等“软暴力”进行催收。逐步形成以被告人王某为组织者、领导者，吴某飚为领导者，其他被告人参加的集非法网络放贷、“软暴力”催收于一体，架构明晰、分工协作、利益共享的黑社会性质组织。

　　后果危害

　　王某、吴某飚等黑社会性质犯罪组织以非法牟取暴利为主要目的，利用信息网络肆意持续实施诈骗、侵犯公民个人信息、寻衅滋事等违法犯罪活动，在不到10个月的时间里，“套路贷”诈骗47.5万余名被害人，非法获利28亿余元；采用“软暴力”手段催收非法债务，经大数据分析，已核实数十名非正常死亡的被害人曾遭受过本案催收，甚至造成夫妻、父母共同自杀或被迫犯罪等严重后果。该黑社会性质组织在网络空间为非作恶，采用精神催残的手段欺压、残害群众，骗取钱财，受害群体庞大，严重扰乱互联网管理秩序，严重破坏经济、社会生活秩序，造成重大影响。

　　打击处理

　　法院依法判决被告人王某犯组织、领导黑社会性质组织罪，被告人吴某飚犯领导黑社会性质组织罪，二人还犯有诈骗罪、侵犯公民个人信息罪、寻衅滋事罪，数罪并罚，均判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，没收个人全部财产；其余18名组织成员分别判处二十年至五年不等的有期徒刑，全案判处罚金共计人民币2500余万元。对骨干成员同时剥夺政治权利。